一、资质核心：必须持有保险执业证并挂靠机构
根据即将于2026年9月30日起实施的《金融产品网络营销管理办法》，通过直播、短视频等营销金融产品的人员，须为金融机构从业人员，具备相应从业资格，并获得机构授权。明星“亮证”直播卖保险，核心资质就是保险执业证，且必须挂靠在合法的保险代理或经纪机构名下。例如，李晨挂靠蚂蚁保保险代理有限公司，李静与戴军则挂靠诚炜保险代理有限公司北京分公司。
二、获取流程：签约、培训、机构备案三步走
执业证的获取并非通过统一的国家考试，而是由所在机构内部完成。具体流程如下：- 签约挂靠：先与保险公司或保险中介机构签订代理或劳动合同，建立雇佣或代理关系。- 内部培训与测试：机构内部组织执业培训，内容涉及保险法规、产品知识等，通过机构内部考核。- 执业登记：由所在机构通过“金事通App”等第三方监管系统为代理人进行执业登记备案，生成唯一的执业证编号。
三、合规动因：新规倒逼直播营销规范化
这一现象的直接推手是2026年4月由央行等八部门联合发布的《金融产品网络营销管理办法》。该办法将于2026年9月30日正式实施，明确要求直播营销人员必须是持牌机构从业人员。保险公司让明星提前持证上岗，是在过渡期内完成合规布局，避免新规实施后直播间“无证卖险”的违规风险。对外经济贸易大学教授王国军也指出，这属于机构的提前合规布局。