一、取经团队核心主角
孙履真（小行者/齐天小圣）：花果山石猴，孙悟空之后精气孕育而生，自称“齐天小圣”。他继承先祖神通与如意金箍棒，曾大闹龙宫、地府和天宫，后被孙悟空制服并戴上金箍儿，最终拜唐半偈为师，法号“小行者”。
唐半偈（大颠和尚）：本作中唐僧的替代者，法名大颠，原是潮州乡间庵堂的僧人，因唐宪宗下诏求解而应召。他通晓佛法道理，与唐僧相比更懂得世间人情，是取经团队的导师与精神领袖。
二、随行护法成员
猪一戒：猪八戒之子，法号“猪守拙”，因长着猪脸被当作妖怪，流浪二百年后皈依佛门。他使用父亲留下的九齿钉耙，随团队一同降妖伏魔。
沙弥：沙悟净的弟子，因无父无母被收养，故随师姓沙，被唐半偈赐号“沙致和”。他与猪一戒轮流背负行李，使用铁制降妖杖作为武器。
三、角色塑造与背景设定
神佛角色延续：唐三藏与孙悟空在本作中以正果身份出现，前者扮演类似观音的引路角色，后者则制服孙履真并为其戴金箍，性格较前作沉稳许多。
配角与反派：书中还塑造了通臂仙、龙马等辅助角色，以及媚阴和尚、解脱大王、文明天王、不老婆婆等一批与前作不同的妖怪形象。
角色寓意：小说通过“小字号”角色重走取经路，以寓言形式探讨“真解”的意义，将抽象概念拟人化，如“造化小儿”“文明天王”等，讽刺现实社会现象。