克服直觉思维 建立概率思维
为什么大多数投资者很难建立概率思维？
心理学家基思·斯坦诺维奇说：“概率推理是人类认知的阿喀琉斯之踵。”而卡尼曼和特沃斯基在上世纪70年代研究时发现，人类思维中一些固有偏见导致人们很难正确理解概率世界：很多人头脑里压根儿没有概率推理的基本原则，更多人可能有一些但并不完备。换言之，人类天生没有概率思维能力。
卡尼曼认为缺少概率思维原因在于“易得性偏差”：因为人类的时间和脑力是有限的,所以人们会用简单的经验法则(启发法)做出判断，人们根据记忆中易于“获得的”的事例或者出现的程度来评估其频率、可能性或者事件可能的原因，这导致人们的自动认知系统并没有一个统计计算器，只是根据记忆中的事件频率来判断。因此，对难以估计的频率、数量或概率进行判断时，人们会将原来的评估方法替换成一种更简易、更自动化的评估方法。
马克斯·巴泽曼教授进一步补充了一个“鲜活性效应”：“能激发情绪的、生动的、容易想象和具体的事件，要比本质上无情绪的、乏味的，难以想象的或者模糊的事件更易于被获得。”亦即当我们从记忆中提取数据来帮助判断时，通常只是取决于提取记忆的流畅程度，而非客观、准确，更谈不上全面。
由此不难发现，克服直觉思维、建立概率思维的关键并不是真要重回大学上一次《概率论与数理统计》课，划重点则是走出我们的惯性认知误区，心理学家给出的建议是：
首先、要从理念上承认不足，主动承认并看清概率思维是我们大脑的盲区，有意识地提醒自己不要轻易听从直觉做判断、下结论，找出那些基于易得性偏差和鲜活性效应而做出的投资分析与判断，再适当加以概率思维重新检验。
其次、要从行为上强化训练，最好每次投资交易事前拿出笔来算一下，用理性的、概率统计的方法来预估胜率与赔率，事后再做些书面总结，直至养成概率思维的习惯，真正达到知行合一。
正如查理·芒格所说：“需要把这些基本的、有些不自然的基础数学概率方法，变成我们生活中的一部分，才不会将自己的优势拱手送给别人。因为你必须看到这个世界真实的样子，而不是你以为的样子、或者你希望的样子，你才能做出正确的选择。”#投资##价值投资日志[超话]#