#南方瑞合基金退还3000多万管理费# 【不赚钱不收管理费 这只公募退钱了！所退管理费或超3000万】三年定开基金南方瑞合迎来了第二个开放期，这是公募首只“不赚钱不要管理费”的产品。依基金合同约定，南方瑞合封闭期管理费全额返还至基金资产，所涉管理费将超3000万元。#秋蟹财话#

近日公告称，本次开放期为9月6日至9月24日，9月25日进入封闭期。由于9月18日为非港股通交易日，当日暂停申购、赎回。

成立至今，南方瑞合已经历了两轮完整的封闭期。第二个封闭期的期初、期末的累计净值分别为1.7456元、1.5749元。显然，期末净值小于期初净值。而据招募说明书，若基金份额的期末净值小于或等于期初净值，则该封闭期及前一开放期（若有）内的管理费全额返还至基金资产。

据统计，近3年来南方瑞合亏损11.54%，在1960只同类产品中排名第472名，同类产品平均亏损30.14%，同期沪深300指数下跌34.51%；近一周，南方瑞合更是以3.37%的收益率在2319只产品中排名第一。

最初，南方瑞合的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。但在基金费率降低的大势之下，自2023年7月起，该产品的管理费已从1.5%下调至1.2%。

据多份公告披露，2021年下半年、2022年、2023年以及今年上半年的管理费分别为922.13万元、1101.31万元、1011.34万元和412.32万元，合计3,447.1万元。（财联社）