财政部其实讲得很清楚，最重要措施还是化债，其次是补充银行核心资本和稳地产。
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两万亿里面有一万亿是给银行的，关于补充银行核心资本的一些背景资料如下（相关测算应该是惠誉两年前做的）:

国内全球系统重要性银行(G -SIB s)名单

按照《系统重要性银行附加监管规定（试行）》的要求，参照规模、关联度、可替代性和复杂性等四个维度，中国人民银行、国家金融监督管理总局认定20家国内银行为2023年系统重要性银行，名单如下：

中国光大银行、中国民生银行、平安银行、华夏银行、宁波银行、江苏银行、广发银行、上海银行、南京银行、北京银行、中信银行、浦发银行、中国邮政储蓄银行、交通银行、招商银行、兴业银行、中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行。
根据FSB及中国监管机构的相关规定，2022年以前被认定的中国G-SIBs，即工农中建四大行，需分别在2025年及2028年初分阶段满足外部总损失吸收能力风险加权比率（TLAC/RWA，即TLAC规模占RWA的比重)不低于16%及18%的要求。

2022年1月1日之后被认定的银行，即交通银行，应当自被认定之日起三年内满足规定的外部总损失吸收能力要求。若按照被认定后次年1月1日开始推算，交通银行本次入选需在2027年1月1日满足TLAC第一阶段要求。
《全球系统重要性银行总损失吸收能力管理办法》规定，全球系统重要性银行应当同时满足外部总损失吸收能力比率要求和缓冲资本(储备资本、逆周期资本和系统重要性银行附加资本)监管要求。即除分阶段满足16%和18%TLAC风险加权比例以外，还需额外满足储备资本(2.5%)，逆周期资本(目前为0)，G-SIB附加资本要求(第一组1%、第二组1.5%)。

据惠誉博华测算，动态缺口方面，在基准情景下(RWA增速8%)下，至2025年初第一阶段四大行整体TLAC缺口约为2.6万亿元，至2028年初第二阶段TLAC缺口约为7.9万亿元。但若四大行进一步严格控制风险加权资产增长，将增速维持在低位(6%)，预计第一阶段缺口将缩窄至2.3万亿，补充压力将得到一定程度缓解。