警惕“李司方”出没！ “优质债权” 疑似新套路！
#防范非法金融活动宣传月#
近期，李司方等人自称代表玖富及相关部门，在全国多地向出借人推介 “优质债权法催” 处置方案。经核查，该方案不仅缺乏有效保障，更涉嫌多项违规，或进一步损害出借人权益。

3 月 7 日山东日照沟通现场显示，当出借人追问 “优质债权” 能否全额回款、回款周期多久时，相关人员仅含糊表示回款比例或高于其他方式，但未作出任何承诺。这意味着出借人需自行承担法催成本与风险，且债权转移后追偿难度极高。

从法律与监管视角来看，该方案存在明显漏洞：

一、违反金融监管规定
依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，平台不得在线下物理场所推介融资项目，而李司方等人线下约谈行为已涉嫌违规。同时，中国互联网金融协会要求债权处置方案需明确披露流程、周期及风险提示，但该方案对关键信息均未公示，违反信息披露强制性规定。

二、与司法判决相悖
陕西高院（2024）陕民审 1962 号判决书明确认定，玖富作为资金实际占有者，未按约定履行回款义务，构成合同违约。而李司方 “玖富不欠钱” 的言论，与生效判决直接冲突。此外，该方案未经第三方审计评估，也未征求出借人代表意见，违反北京市金融监管局《P2P 网络借贷机构良性退出指引》。

三、债权处置模式存法律风险
根据《民法典》，债权转让需通知债务人方为有效，但玖富此前通过 “债权通 APP” 强制转移债权至西安国恒的行为，已被多地法院判定无效。同时，李司方宣称的 “30%-60% 回款率” 缺乏数据支撑，且未进行风险提示，涉嫌违反《广告法》，构成虚假宣传。

四、专业机构敲响警钟
北京市中闻律师事务所指出，自行法催模式将本应由平台承担的信息披露、债务追偿义务转嫁给出借人，严重违反监管要求。

对此，建议北京市金融监管局、房山区发改委立即对李司方等人身份资质、方案合规性及玖富历史债权真实性展开专项核查，避免出借人遭受二次损失。广大出借人务必谨慎对待该方案，通过合法途径维护自身权益。​​​