【#8月起现金买黄金珠宝超10万需上报#】#反洗钱监管再扩围# 反洗钱监管持续升级中。记者注意到，中国人民银行于6月30日印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《管理办法》），自2025年8月1日起施行。《管理办法》曾于2025年4月3日至4月16日向社会公开征求意见。

相较于早前监管部门提出的贵金属行业反洗钱要求，本次《管理办法》从适用对象、起点金额、客户尽职调查具体情形等方面进行明确规定，将贵金属和宝石全产业链都纳入反洗钱监管。从变化来看，《管理办法》中，将提交大额交易报告的起点金额由5万元提升至10万元，数量庞大的贵金属、宝石经营门店等也应被纳入其中。

在对《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》）的反馈中，人民银行提到，从业机构的主体资格以其经营范围作为判断依据，只要经营范围覆盖规定业务类型，即属于从业机构范畴。实践中存在部分企业贵金属和宝石相关现货交易仅是其小规模或辅营业务，并不影响其作为从业机构的主体资格认定。

这也意味着，街头巷尾的各类黄金、宝石等销售、典当门店等均应按照要求，履行反洗钱义务，对超过10万元的“现金”交易进行信息报送。（北京商报） 第一财经日报的微博视频