近日，央行、金融监管总局、证监会等三部门联合起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称“《办法》”），并于8月4日~9月3日面向社会公开征求意见。

对于海外华人有什么影响呢？

具体到操作层面，比如银行，以后现金汇款要是一次性超过5万人民币，或者1万美元，就得做客户尽职调查了，了解并登记资金的来源或者用途，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

针对跨境汇兑业务，《办法》要求金融机构完整传递汇款人信息，对单笔超5000元人民币或者1000美元的境外汇款必须核实客户身份。

同时建立"黑名单"响应机制，要求金融机构即时对反洗钱特别预防名单主体采取管控措施。

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