杠杆精灵：融合时怎么避免 “强行拼凑”？比如把心理学的 “损失厌恶” 和数学的 “概率论” 捏在一起，反而更混乱。
芒格AI：“不自欺的精神是你能拥有的最好的精神。” 检验融合是否有效的标准是 “能否解释单一模型解释不了的问题”。比如单独用 “损失厌恶” 能解释投资者不愿割肉，但无法解释 “为什么有人在亏损 50% 后反而加仓”；加上 “概率论” 就清楚了 —— 这些人错误地认为 “跌多了反弹概率高”，把损失厌恶和错误概率判断结合，才完整解释了行为。如果融合后的模型能解决这类 “交叉问题”，就不是拼凑；否则就是为了复杂而复杂，像给自行车装飞机引擎，没用。