2025年10月上旬，兴安某商铺来了两名男子。他们表示，因为办酒席需要，受人所托前来购买价值数千元的香烟，需要老板提供收款码，由办酒席的主人家扫码转账完成支付。 随后，二人拍下老板店内的收款码，不久钱款到账，老板将香烟交给对方。没想到第二天，老板发现自己的银行账户被冻结，经查询发现其收到的购烟款系涉诈资金。
接到商户举报后，县公安局反诈大队通过侦查，锁定两名利用购买香烟，转移电信网络诈骗涉案资金的嫌疑人。10月13日，民警将嫌疑人张某、李某抓获。
经了解，10月初，无业的张某、李某按照上家指示，在当地寻找商铺，以办酒席需要香烟为由，将商铺的收款码拍照发给上家，上家联系境外诈骗分子，诱导受害人将钱转至商铺账户，后张某、李某将香烟取走并变现，完成电诈资金的洗白。
张某、李某明知自己的行为涉嫌犯罪，依旧为诈骗分子转移涉诈资金。
目前，张某、李某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪被公安机关刑事拘留，案件还在进一步侦办中。

套路解析
对于商户而言，识别这些“大客户”的可疑特征至关重要。如果遇到以下情况，需要高度警惕：
交易行为异常。通常以办酒席、送礼为由，订单金额远超出日常零售规模，且买家对价格、品质不关心，只要求快速成交。
支付方式可疑。坚持索要银行卡号、收款码由他人完成支付，现场购买人与实际付款人分离，谈好价格与支付到账有一定时间差。
买家行为鬼祟。买家多为年轻人，刻意佩戴口罩、帽子等遮挡面部，回避监控拍摄，交易过程中不断查看手机。

警方提醒
一旦不慎卷入洗钱链条，商户可能面临银行账户被冻结，成为诈骗洗钱的一环，导致经营受影响。因此，主动防范是关键。
一、坚守收款原则。不轻易向陌生人提供个人银行账户，大额交易优先选择有担保的第三方支付平台，不向未成年人出售大额烟酒。
二、核实大额订单。对主动上门的“大单”保持警惕，多方核实买家身份和购买需求的合理性。对坚持由他人代付的订单，务必与实际付款人联系确认。
三、完善店内监控。店内安装监控设备，能清晰记录交易过程和顾客面部特征。对刻意伪装者，应引导其取下遮挡物。
四、保留交易凭证。完整保存交易记录、聊天截图、转账凭证等信息，一旦账户出现异常，能第一时间向公安机关说明情况。
五、及时咨询报警。遇到任何可疑交易，不要贪图小利，应立即停止交易，并拨打 110 或者就近到派出所咨询。