#工商银行被罚没超4000万元#【监管重拳出击，合规警钟长鸣！】[话筒][话筒][话筒]

12月19日，央行一纸罚单震动金融圈——中国工商银行因10项严重违规行为，被没收违法所得434.57万元，罚款3961.5万元，合计罚没超4396万元，17名责任人同步被追责，最高罚款15万元！

此次处罚直指银行核心风控环节：从违反账户管理、清算规定，到特约商户实名制漏洞；从反假货币失守，到信用信息采集违规；更涉及客户身份识别、交易记录保存、大额可疑交易报告等反洗钱关键领域，甚至存在与身份不明客户交易的重大隐患。监管用“双罚制”传递明确信号：金融机构合规经营无小事，责任到人无例外！

工行迅速回应：问题均源于2021年、2023年央行检查，发生在2023年前，目前已全面整改。这一表态既体现对监管的敬畏，也彰显整改决心。

此次处罚绝非偶然！近年来，监管对银行账户安全、资金流向、数据治理的审查持续加码，仅2025年就有多家银行因类似问题领罚。对储户而言，合规整改意味着账户更安全、信息更保密、交易更透明；对行业而言，这是倒逼金融机构摒弃“重业绩轻风控”的短视思维，筑牢金融安全底线。

合规是银行的生命线！点赞监管严监管，期待金融机构以案为鉴，真正把“风险为本”刻进DNA！💪💼 http://t.cn/AXUunAX9