炒股这事儿，说难不难，说易不易。我见过不少散户，入市时揣着发财梦，结果折腾几年，不仅没赚到钱，反而把本金亏了大半；也见过一些老股民，没什么花里胡哨的技巧，就守着几条简单的规矩，常年稳定盈利，活得比大多数人都滋润。

其实股市里从来没有什么“一招鲜吃遍天”的秘籍，真正能让你立于不败之地的，是那些刻在骨子里的铁律。这些铁律不是什么高深的理论，全是实战中摔出来的经验。今天就把这7条炒股铁律掰开揉碎了讲，没有文绉绉的术语，全是大白话，吃透一条少亏十年，要是能做到两条，就能碾压九成散户。

铁律一：永远别用借来的钱炒股

这是炒股的第一要务，也是最容易被散户忽略的底线。我见过太多人，看着市场行情好，就忍不住加杠杆，要么借网贷，要么用融资融券，甚至找亲戚朋友借钱入市。

短期来看，杠杆确实能放大收益，一万块本金加三倍杠杆，一个涨停就能赚三千，看着很诱人。但你有没有想过，杠杆是把双刃剑，能放大收益，也能放大风险。一万块本金加三倍杠杆，一个跌停就亏三千，两个跌停就接近爆仓。一旦市场出现回调，你不仅要面对本金亏损的压力，还要承担高昂的利息，心态很容易崩。

我认识一个朋友，2025年上半年商业航天板块大火，他眼红别人赚钱，就借了十万块加杠杆冲进去。刚开始确实赚了两万，可没过多久，板块出现调整，他买的股票连续两个跌停，直接爆仓，不仅把赚的钱亏回去了，还倒贴了八万本金，最后只能卖房还债。

记住，炒股用的钱，必须是你三五年内用不到的闲钱。只有这样，你才能在市场波动的时候保持冷静，不会因为急着用钱而在低点割肉。

铁律二：不懂的股票，坚决不碰

A股有五千多只股票，涉及几百个行业，每个行业的逻辑都不一样，每个公司的基本面也千差万别。你不可能所有股票都懂，也没必要懂那么多。

很多散户炒股，全靠听消息。隔壁老王说某只股票好，就冲进去买；财经博主推荐某只股，就跟着重仓。结果呢？买进去之后，连公司是做什么的都不知道，财报也看不懂，股价一跌就慌神，一涨就贪心，最后只能被割韭菜。

我身边有个老股民，老杨，他炒股二十多年，只做消费和医药两个行业的股票。他说：“我自己就是做零售的，对消费行业的逻辑门儿清，哪家公司的产品好卖，哪家公司的渠道强，我比谁都清楚；医药行业呢，我老婆是医生，能给我讲明白那些药品的疗效和市场前景。别的行业我不懂，就算涨得再猛，我也不碰。”

就是靠着这种“只做懂的股票”的原则，老杨这么多年从来没踩过大雷，年化收益稳定在15%以上。

所以，买股票之前，先问自己三个问题：这公司是做什么的？它的核心竞争力是什么？它的估值贵不贵？ 要是三个问题都答不上来，赶紧绕道走。

铁律三：永远不要满仓，留足后手

满仓操作，是散户的通病。看着自己看好的股票涨了，就忍不住把所有钱都投进去，想着赚个盆满钵满。可股市里没有永远的上涨，一旦遇到黑天鹅事件，满仓的人只能眼睁睁看着本金缩水，连补仓的机会都没有。

真正的高手，从来不会满仓。他们会把资金分成五到十份，分批进场，就算判断失误，也有补仓的余地。而且，他们永远会留10%-20%的现金，作为应对突发情况的后手。

比如2025年下半年，某自动驾驶龙头股因为业绩不及预期，突然跌停。满仓的人只能干瞪眼，而那些留了后手的人，就可以在股价跌到支撑位的时候，用现金补仓，摊薄成本。等股价反弹的时候，别人还在解套，他们已经开始盈利了。

还有一点，留足现金，能让你心态更稳。市场上永远不缺机会，缺的是当机会来临时，你手里还有钱。记住，满仓等于被动，留仓等于主动。

铁律四：止损要果断，别和股票谈恋爱

炒股最忌讳的就是“恋战”。很多散户买了一只股票，股价跌了之后，就抱着“不卖就不算亏”的想法，死扛到底。结果呢？从浅套变成深套，从深套变成退市，最后本金血本无归。

我见过一个散户，2024年买了一只ST股，当时想着赌重组，结果买进去之后，股价一路下跌。从5块跌到3块，他没卖，觉得还能反弹；从3块跌到1块，他还是没卖，想着再等等。最后这只股票退市，他的十万本金，只剩下不到一万。

其实炒股就像做生意，买错了东西，就得及时止损，把损失降到最低。止损不是认输，而是为了保住本金，等待下一次机会。

那么止损点该怎么设置？很简单，短线操作的话，止损点设在买入价的5%-8%；中线操作的话，止损点设在10%-15%。一旦股价跌破止损点，不要犹豫，果断卖出。记住，本金永远比盈利重要，留得青山在，不怕没柴烧。

铁律五：止盈不贪心，见好就收是王道

和止损一样重要的，是止盈。很多散户都有这样的经历：买了一只股票，赚了5%，想着再赚5%就卖；赚了10%，又想着赚20%再卖。结果股价涨到顶之后，一路下跌，最后不仅把赚的钱亏回去了，还倒贴了本金。

这就是贪心在作祟。股市里没有只涨不跌的股票，就算是茅台这样的白马股，也会有回调的时候。所以，一定要给自己设置一个止盈点，一旦达到目标，就果断卖出，落袋为安。

止盈点的设置也很灵活，短线操作可以设置在10%-20%，中线操作可以设置在30%-50%。当然，也可以根据股票的走势来调整，比如股价跌破5日均线，就卖出一半；跌破10日均线，就全部卖出。

我认识一个做短线的股民，他的止盈原则很简单：赚够10%就卖，绝不贪心。虽然每次赚的不多，但胜在稳定，一年下来，收益也很可观。

记住，炒股赚的是大概率的钱，不是贪心的钱。见好就收，才能在股市里长久生存。

铁律六：不追高，只低吸

追高是散户亏钱的主要原因之一。看着一只股票连续涨停，就忍不住冲进去，结果刚买进去就被套在山顶。

A股的炒作逻辑很简单，一只股票涨得越高，风险就越大。就算是再牛的板块，再牛的股票，也有涨到头的时候。追高就像接飞刀，看似诱人，实则危险。

真正的高手，从来不会追高，他们只会低吸。低吸不是盲目抄底，而是在股票跌到关键支撑位，出现明显的止跌信号时，再进场买入。

比如，一只股票从20块跌到15块，刚好跌到前期的低点支撑位，而且出现了锤子线这样的止跌信号，这时候低吸，胜率就很高。而如果这只股票从15块涨到25块，已经涨了60%，再去追高，风险就很大了。

记住，低吸可能会让你错过一些机会，但追高会让你亏掉本金。宁可错过，不要做错。

铁律七：独立思考，不盲从

股市里最不缺的就是消息和观点。每天都有无数的财经博主、股评家在分析市场，推荐股票；每天都有无数的散户在讨论行情，分享心得。

但你要记住，别人的观点永远是别人的，钱是你自己的。别人推荐的股票，可能是他们的利益所在；别人的分析，可能只适合他们的操作风格。如果你盲目跟风，很容易掉进别人的陷阱。

真正的高手，都有自己的独立思考能力。他们会看财经新闻，但不会被新闻左右；他们会参考别人的观点，但不会盲从；他们会有自己的交易系统，严格按照系统操作。

比如，2025年上半年，很多人都在推荐AI板块的股票，说这是未来的趋势。但有些高手经过分析，发现很多AI公司的业绩根本支撑不起股价，就没有跟风。结果没过多久，AI板块出现调整，很多跟风的散户都亏了钱。

所以，炒股一定要有自己的主见。别人的观点可以参考，但最终的决策，必须由你自己做出。

总结

炒股不败的7条铁律，看似简单，实则字字千金。这7条铁律，不是什么高深的理论，而是无数股民用真金白银换来的教训。

吃透一条，就能让你少走很多弯路，少亏十年钱；要是能做到两条，就能碾压九成散户；要是能全部做到，你就能在股市里立于不败之地。

最后，我想提醒大家，炒股不是一夜暴富的捷径，而是一场修行。这场修行，修的是心态，修的是纪律，修的是独立思考的能力。只有把这些铁律刻在骨子里，落实到行动上，才能在股市里长久生存，稳定盈利。

最后我想问问大家：你在炒股过程中，有没有遵守过这些铁律？或者你有没有自己的炒股铁律？欢迎在评论区留言分享你的经历和看法，咱们一起交流学习，在股市里少走弯路，多赚钱！