【警惕“现金花束”暗藏洗钱陷阱】
近日，七星关区人民检察院办理了一起涉诈洗钱案件。犯罪嫌疑人郎某、黄某、李某伙同他人，以订购“现金鲜花礼盒”为名，将电信网络诈骗所得赃款通过花店经营者取现、制作礼盒后转移，最终导致山东潍坊一名被害人损失19000元。
案件简介
2026年4月26日，郎某租用一辆黑色奔驰轿车，搭载黄某、李某及胡某（另案处理）从兴义市驶往毕节市七星关区。到达后，黄某通过购物平台联系上当地花店老板田某，谎称需订购价值18800元的现金鲜花礼盒用于求婚，并索要花店收款银行卡号。田某信以为真，提供了其丈夫王某的银行账户。随后，胡某联系上游诈骗分子，将山东潍坊被害人李某某被骗的19000元转入该账户。王某收到款项后，取出18800元制作成现金花盒，并按黄某指示交付给胡某。胡某得手后，四人立即驾车逃离。
检察官提醒  
办案检察官指出，本案是典型的“实物套现”洗钱模式，不法分子利用花店、蛋糕店等商户对“浪漫订单”缺乏警惕的心理，将诈骗赃款伪装成正常交易货款，通过商户取现并制作成礼品，完成“线上赃款”到“线下现金”的转换。在此过程中，商户在不知情的情况下成为洗钱“工具人”，其银行账户也可能因涉诈资金流入而被冻结。该案中，犯罪嫌疑人郎某等人分工配合，以鲜花礼盒为掩护，将线上诈骗赃款转化为线下现金，完成资金洗白，涉嫌掩饰隐瞒、犯罪所得罪。广大商户在接到大额现金花束、现金蛋糕等异常订单时，应核实对方身份和资金来源，对要求提供银行卡号并代收转付的情形保持高度警惕。如发现资金异常或对方行为可疑，应及时报警并配合公安机关调查。同时，切勿将个人银行账户出租、出借给他人使用，避免沦为犯罪帮凶。