2016年3月，上海证券市场的监控系统里跳出一个异常账户。这个账户开户半年，只在开户当天存过6万块，此后一声不吭。突然之间，137万元资金到账，在一只股票停牌前两天全仓买入，复牌当天全部卖出，三个月净赚17.3万元。
​监管部门把线索移交警方。警察找到户主的时候，他正在工地上干活。徐某，58岁，小学三年级文化，用老年机，买东西只付现金，别说炒股，网购都不会。他一年的工资，不够这个账户一天买入的零头。
​警方很快确认，账户背后另有其人。钱来自徐某26岁的外甥女樊某，银行账户预留的手机号也是她的。樊某是全职妈妈，从没炒过股，名下没有任何证券账户。一个从不碰股票的人，精准押中了一只停牌股。
​再查钱的来路。小两口原本把钱放在一个理财项目里，2016年3月突然全部取出，转进舅舅的账户。顺着这条线，警方摸到樊某的丈夫宁某：某证券公司上海分公司的项目经理。
​谜底就此揭开。当时上市公司金力泰正在筹划收购银橙传媒，宁某所在的公司是项目中介，他第一次以项目经理身份参与并购重组。讽刺的是，公司上报的内幕信息知情人名单里根本没有他的名字。警方找到上市公司一问，第一次商讨收购的会议上，证券公司潘经理带了个胖胖的助手。这个助手，就是宁某。
​绕这么一大圈，图的就是安全：自己不能开户，妻子名下不能有动静，那就用舅舅的账户。一个在工地干活的农民，和证券公司、上市公司八竿子打不着，看上去天衣无缝。
​可这恰恰是最显眼的信号。监管的筛选逻辑简单粗暴：平时不交易的账户，停牌前突然全仓，买入时点和项目推进节点严丝合缝。这样的账户，一筛一个准。
​法庭上，樊某还在辩护：如果丈夫真知道内幕，为什么只投一百来万，不投更多？检方的证据链却是完整的：资金流向、开户资料、通话记录、会议记录，样样对得上。证监会调查期间，宁某百般抵赖，检察官当庭评价：知法犯法，主观恶性大。
​2020年5月，法院宣判：宁某犯内幕交易罪，有期徒刑一年，罚金30万元，刑罚执行完毕起三年内禁止从事证券相关职业。这是全国首例对证券领域罪犯适用"从业禁止"的案件。樊某被判有期徒刑一年，缓刑一年，罚金30万元。在此之前，上海证监局已先行行政处罚：没收17万违法所得，再处三倍罚款，合计69万余元。
​算一笔总账：赚了17万，吐出17万，行政罚款52万，刑事罚金60万，丈夫蹲一年监狱，出来三年不能碰证券。第一次当项目经理，就把整个职业生涯搭了进去。
​最冤的是老徐。外甥女接他去上海旅游、给他介绍工作，他高高兴兴把身份证交了出去，直到警察上门才明白那趟旅行的真正目的。按现在的证券法，个人出借账户本身就违法，最高可罚50万元。