#洗白征信团伙3天跑8家银行骗贷#【#团伙高息放贷为40人征信洗白诈骗#：非法获利数百万元，主犯获刑五年八个月】家住上海的周某（另案处理）陆续欠下70余万元银行贷款，多次逾期后影响了个人征信。这导致周某不仅无法申请新贷款，还得面对来自银行的催收压力。在他筹钱无门时，一通营销电话给他送来了“救命稻草”——冯某自称是服务公司助贷顾问，能帮他做“债务重组”。

签订服务协议后，服务公司先向周某发放了80万元的“垫资款”，帮他结清旧贷，这笔钱按天计息，月息近10%。征信“洗白”后，冯某带着周某在3天内跑了8家银行，教他隐瞒高额负债的事实、编造贷款用途，利用征信系统更新时间差集中提交贷款申请。周某由此获批170余万元银行贷款。贷款到账后，冯某直接使用POS机刷卡扣走了15%的服务费、刷卡手续费、垫付的还款本金和高额利息，真正落到周某手里的钱所剩无几，几个月后，他便再次逾期。“债务重组”不仅没解决债务问题，反而让周某背上了更重的包袱，最终造成多家银行70余万元的损失。

公安机关立案侦查发现，这家看似正规的服务公司，实际上是一个分工明确、链条完整的金融黑灰产团伙。经查，罗某总揽全局，负责引流获客、人员招聘和业务整体决策；毛某作为管理人员，负责处理日常事务；服务公司招募路某、凌某、冯某等多人，组建多支业务团队，负责电话引流、客户谈单、贷款操作、资金结算等环节，各环节人员各司其职、流水化作业。该团伙把高息垫资、骗贷套现等违法行为包装成“债务重组”服务，凭借“一条龙”套路，2020年至2025年5年间非法获利数百万元，致40余人深陷高息陷阱。

经审查，该团伙非法套现2000余万元，非法放贷近2600万元，给银行造成直接经济损失70余万元。今年6月25日，闵行区检察院对罗某等人提起公诉。9月30日，法院以非法经营罪、骗取贷款罪数罪并罚，判处罗某有期徒刑五年八个月，并处罚金265万元；以非法经营罪分别判处路某、凌某、毛某有期徒刑二年九个月至一年六个月不等，各并处罚金；以非法经营罪、骗取贷款罪数罪并罚，判处冯某有期徒刑二年三个月，并处罚金。据悉，上述判决均已生效。目前，其他涉案人员案件正在进一步办理中。（检察日报）@九派新闻 http://t.cn/AXjsmye2