##对话紫薯精周小闹#【#周小闹称紫薯精眨眼甩锅来自老婆#】金融消费者实名求助 盼监管部门核查账户管理问题

作为普通金融消费者，我在此实名求助，希望相关金融监管部门能关注并核查一家银行支行在企业账户开户及交易管理中的相关问题，帮我维护合法的财产权益，也让金融服务更规范，具体情况如实说明：

2023年6月，我分两次向某企业账户转账累计24万元，该账户开立于中国银行上饶信州支行。后续经我多方核实，这家企业并无实际经营活动，注册信息也存在不实情况，且短期内该账户累计接收资金145万余元（包含我的24万元），资金到账后快速进账转出，交易模式明显不符合正常企业的经营资金流转规律。

根据金融相关法规要求，金融机构在办理企业开户业务时，需严格落实客户身份核实、了解经营实际情况的要求，在交易过程中也需关注账户资金流动，识别并处置异常交易行为，这是金融机构的基本职责。但该支行在为这家企业开户时，未严格核查企业实际经营状态；在后续交易中，对账户明显的异常资金流动也未及时识别和处理，最终导致我的24万元资金受损。

这笔24万元是我辛苦积攒的积蓄，如今蒙受损失，我希望相关部门能依法介入处理，提出几点合理诉求：

1. 核查该支行为涉事企业办理开户及后续交易管理的全流程是否合规，并将核查结果书面告知我；

2. 依据金融监管相关法律法规，对核查中发现的问题按规定处理；

3. 若核查过程中发现涉及违法犯罪的相关线索，按法定程序移交相关司法机关；

4. 协助我追讨24万元的资金损失，维护我的合法财产权益。

目前我已完整留存该事项相关的转账记录、企业工商信息、资金流水等所有凭证，愿意全程配合相关部门的各项核查工作，及时提供各类佐证材料，确保核查工作顺利推进。

我始终相信相关监管部门会重视金融消费者的合理诉求，依法履行监管职责，也希望中国银行相关上级机构能加强对下属支行的管理，严格落实金融业务的各项管理要求，切实守护好金融消费者的钱袋子。

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