美国司法部麻省联邦检察官办公室8月26日正式宣布，麻省州众议员 Francisco Paulino 被捕，并被联邦大陪审团以 11项罪名起诉，包括 8项电信诈骗（wire fraud）和3项洗钱罪。Paulino 是民主党人，代表包括 Lawrence 和 Methuen 部分地区的第16 Essex 选区。

检方指控的核心，是 Paulino 在当选议员之前，利用疫情期间政府发放救济资金相对宽松的审核机制，骗取了总计超过70万美元的失业救济和小企业疫情贷款，然后把其中相当一部分钱转化成自己的投资、放贷和个人支出。 具体来说：

1. 冒用亲属身份领取失业救济金。
检方称，Paulino 在2020年替一名毫不知情的 77岁亲属申请 Pandemic Unemployment Assistance（PUA），虚假声称这名亲属曾为他的报税公司 Madison Tax LLC 工作，还提交了伪造文件和虚假周报。最终政府在2020年4月至2021年9月间支付了超过 4.4万美元，而钱被直接打进 Paulino 自己控制的账户。检方称其中的钱随后被用于房地产费用、偿还贷款以及转入他的竞选账户。

2. 拿政府低息疫情贷款去给别人放房贷，自己赚息差。
Paulino 的 Madison Tax 获得了一笔 EIDL 疫情经济损失灾害贷款，最初约 10.92万美元，后来又获准增加 29.26万美元，总额达到 40.18万美元。

拿到钱以后，他被指把其中的10万美元转到自己另一家公司 Madison Mortgage，用来参与给两个人发放一笔 60万美元房贷；又把 12万美元转过去，用来参与给一家 LLC 发放 46万美元房贷。相当于政府用非常优惠的条件借钱给他的公司，他再把政府的钱拿出来当成自己的资本高息借给买房的人。

检方称，他给这些房贷收取的利率分别达到 5.5%和7.94%，此外还向购房者收了约 2.5万美元的贷款发起费。

此外，检方还称 Paulino 涉嫌利用其他疫情小企业贷款，把钱转进自己控制的公司或账户。其中至少 1.8万美元被用于购买 Lawrence 的房地产。

Paulino 2023年才正式进入马萨诸塞州议会，所以检方描述的大部分诈骗行为发生在他成为州议员之前。与此同时，同一地区 Lawrence 的市长 Brian DePeña 最近也因为另一宗、金额超过 150万美元的疫情救济贷款诈骗案被起诉；司法部强调，两人的案件目前是分别处理的独立案件。

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