#一句美女罚2.15亿美元# 【朱梅：一句“美女”带来的2.15亿美元巨额罚单 | 出海·专栏】前两期我们聊了出海的控股逻辑与本地化融入，这一期我想讲一桩多年前震动金融界的海外合规案。http://t.cn/AXNoxlFt

　　外派多年，我接触过大量“出海”创业者和企业管理者，其中很多人都有“出门在外谨言慎行”的认知，但知易行难，一些国内职场习以为常、觉得“无伤大雅”的小事就有可能防不住——比如，一句口头禅没防住，就能在异国法律与文化体系里发酵成致命风险，掀翻一家企业。

　　2016年，美国纽约。紧邻中央火车站的一栋甲级写字楼内，一家知名中资银行的纽约分行收到了一张罚单：2.15亿美元——这相当于这家中资行开业以来8年的利润总和。在2.15亿美元罚单之外，还有很多整改成本与不可估量的业务代价——这家银行的合规官队伍扩充到100多人，美元清算业务被暂停了几年，损失惨重。

　　如此惊人的罚单所为何来？美方开出的处罚事由是“严重违反美国反洗钱法规，刻意掩盖可疑金融交易”。消息传回国内，很多业内人士都难以理解：这家银行的合规体系在国内堪称完备，风控流程成熟，按理不会在反洗钱这种基础核心工作上出这么大纰漏，更不至于付出如此惨痛的代价。